浪漫的“有钱花” 暗藏洗钱陷阱

花店老板接到大额订单，“神秘顾客”豪掷万元订购“鲜花+现金”的“有钱花”礼盒。殊不知，表面的浪漫背后，却隐藏着消费套现的洗钱陷阱。

近日，南安市公安局水头派出所查办了两起在配送的鲜花中夹带大额现金，从而达到洗钱目的的案件，抓获一名涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪的嫌疑人。

两名花店老板

完成万元订单后账户被冻结

3月11日上午，在南安市水头镇经营花店的刘女士突然收到一陌生男子的添加好友申请，称要向她订购鲜花。对方声称想在结婚三周年纪念日时给妻子准备一份惊喜，送她一份用百元人民币制作的万元鲜花礼盒。

在与刘女士协商好包装费用后，该男子提出自己人在外地，欲将钱款转入刘女士的银行账户，请其取现后直接将钱放入礼盒中，并告知刘女士在对应时间送到指定地点。当天中午，刘女士的银行账户收到对方打来的2万元。刘女士随即取出现金，按照要求制作了一个“现金鲜花礼盒”并送到指定地点交给买家。可没过多久，刘女士的银行卡账户就因资金异常被冻结，她立即报案请求民警帮助。

水头另一家花店的店主谢先生也遇到了相同的情况。谢先生按照对方要求，把含有2万元现金的“有钱花”礼盒配送到位后，自己的银行卡就被冻结了。

顾客是诈骗团伙“下线”

买礼盒只为洗钱

接报后，水头派出所民警马上对这两起警情进行串并分析。通过初步调查，民警发现刘女士与谢先生所遇到的“客户”是同一人，这是一起通过购买“现金鲜花礼盒”，帮助上游诈骗团伙洗钱的案件。这名订购“有钱花”礼盒的顾客所转的钱款，正是涉嫌诈骗犯罪的赃款。

通过进一步深挖，水头派出所联合南安市公安局合成作战中心成功锁定取花男子戴某鹏。3月29日下午5时许，水头派出所民警成功在厦门市翔安区抓获戴某鹏(男，35岁，福建漳浦人)。

经审查，戴某鹏交代，其通过网络随机搜索花店信息，随后在微信上向花店订购“现金鲜花礼盒”，将涉嫌违法犯罪的钱款打入店主的银行账户后，让店主取现放入礼盒中并配送至自己指定地点。收货后，他便将现金取出交给其“上线”，以此达到将钱款“洗白”的目的。截至落网时，戴某鹏通过这个方法在泉州、厦门作案多起，涉案金额高达15万元，并从中非法获利。

警方提醒：不法分子为快速将钱款“洗白”，把直接雇用人员去银行取现转账等方式转变为向花店、蛋糕店、金店等进行大额消费套现。其通过网络平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。因前期做过类似定制礼品盒，多数商户会迎合客户需求，放松警惕，无意中成为犯罪分子的“背锅侠”，请广大商户和市民提高警惕，注意甄别。

相关资料

什么是洗钱

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

(一)提供资金账户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。